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名阳保险销售公司青海分公司被罚64万:编制虚假资料

字号+ 作者:新华在线 来源:未知 2018-11-30 10:07 我要评论( )

新浪 财经 讯 11月30日,银保监会近日公布了关于名阳保险销售有限责任公司青海分公司的行政处罚决定书。名阳保险销售有限责任公司青海分公司存在以下行为: 一

  新浪财经讯 11月30日,银保监会近日公布了关于名阳保险销售有限责任公司青海分公司的行政处罚决定书。名阳保险销售有限责任公司青海分公司存在以下行为:

  一、2017年1月至2018年4月期间,存在编制虚假资料的行为,涉及金额908.86万元;

  二、未在业务档案中记载被保险人名称或姓名、投保人及被保险人电话号码等重要信息;

  三、未按规定制作客户告知书。

  银保监局决定对名阳保险销售有限责任公司青海分公司该行为进行责令改正,并处52万元罚款;决定对相关责任人刘增给予警告、并处12万元罚款。

  以下为行政处罚决定书:

  银保监筹〔2018〕102号

  当事人:名阳保险销售有限责任公司青海分公司

  地址:青海省西宁市城北区纬二路18号

  主要负责人:李辉东

  当事人:刘增

  身份证号码:610123198201******

  职务:名阳保险销售有限责任公司青海分公司副总经理

  住址: 西安市临潼区任留乡任留村

  依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关规定,我局对名阳保险销售有限责任公司青海分公司涉嫌违法违规问题一案进行了调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利,当事人提出了陈述申辩,我局对陈述申辩意见进行了复核。本案现已审理终结。

  经查,发现名阳保险销售有限责任公司青海分公司以下违法行为:

  一、2017年1月至2018年4月期间,存在编制虚假资料的行为,涉及金额908.86万元。

  时任名阳保险销售有限责任公司青海分公司副总经理刘增对此负有直接责任。

  二、未在业务档案中记载被保险人名称或姓名、投保人及被保险人电话号码等重要信息。

  时任名阳保险销售有限责任公司青海分公司副总经理刘增对此负有直接责任。

  三、未按规定制作客户告知书。

  时任名阳保险销售有限责任公司青海分公司副总经理刘增对此负有直接责任。

  上述事实,有业务佣金明细表及财务凭证复印件、银行对账单、账户交易明细、业务台账复印件、公司情况说明、相关人员调查笔录及身份证明材料等证据证明,足以认定。

  当事人名阳保险销售有限责任公司青海分公司、刘增提出了陈述申辩,称其利用物流公司、汽车租赁公司、汽车4S店业务人员作为本公司的临时团队负责人开展保险代理业务符合《保险法》规定;将佣金发放至本公司内勤,再汇总至管理人员刘增,由刘增支付给上述非本公司人员,是为了便于了解、监督佣金支付给非本公司人员的情况;其所代理的业务真实,不属于编制虚假资料行为。因此不应认定为编制虚假资料而进行行政处罚。

  我局经复核认为:当事人名阳保险销售有限责任公司青海分公司编制虚假资料的行为明显违反《保险法》相关规定,其违法行为事实清楚,证据确凿,对当事人的陈述申辩意见不予采纳,并决定作出如下处罚:

  一、上述编制虚假资料的行为,依据《保险法》第一百七十条,决定对名阳保险销售有限责任公司青海分公司该行为责令改正,处50万元罚款;依据《保险法》第一百七十一条,决定对刘增给予警告、并处10万元罚款。

  二、上述未按规定管理业务档案的行为,违反《保险专业代理机构监管规定》第三十一条,依据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条,决定对名阳保险销售有限责任公司青海分公司该行为责令改正,给予警告,并处1万元罚款;决定对刘增给予警告、并处1万元罚款。

  三、上述未按规定制作客户告知书的行为,违反《保险专业代理机构监管规定》第三十四条,,依据《保险专业代理机构监管规定》第七十五条,决定对名阳保险销售有限责任公司青海分公司该行为责令改正,给予警告,并处1万元罚款;决定对刘增给予警告、并处1万元罚款。

  当事人应当在接到本处罚决定书之日起 15 日内持缴款码到财政部指定的 12 家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的3%加处罚款。(缴款码将在处罚决定书送达时告知)

  当事人如对本处罚决定不服,可在收到本处罚决定书之日起 60 日内向中国银行(3.600, 0.01,0.28%)保险监督管理委员会申请行政复议,也可在收到本处罚决定书之日起6 个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

  青海银保监局筹备组(代章)

  2018年11月27日

  责任编辑:张译文

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